Conseiller/ère clientèle Professionnels de l'immobilier

Activités principales

Gérer et développer un portefeuille de professionnels de l'immobilier — promoteurs, investisseurs, fondations et fonds immobiliers, grands propriétaires fonciers — en qualité d'interlocuteur principal pour l'ensemble de leurs besoins bancaires. Analyser les projets de construction et d'acquisition, la valeur et le rendement des objets ainsi que la situation financière des emprunteurs, afin de structurer des financements adaptés. Mobiliser les spécialistes internes et, le cas échéant, d'autres bailleurs de fonds, et veiller à la rentabilité comme à la qualité du risque du portefeuille confié.

Tâches principales

• Gérer et développer un portefeuille de promoteurs, d'investisseurs, de fondations et fonds immobiliers et de grands propriétaires fonciers
• Analyser les projets de construction, de rénovation et d'acquisition : plan financier, état locatif, coûts, calendrier et risques de commercialisation
• Apprécier la valeur, le rendement et la situation de marché des objets financés, en lien avec les experts immobiliers internes et externes
• Structurer des crédits de construction, des financements de projets et des crédits hypothécaires commerciaux, et en négocier les conditions
• Préparer les demandes de crédit et les défendre devant les instances de décision
• Organiser, le cas échéant, le placement d'une partie de la dette auprès d'autres bailleurs de fonds (syndication, prêteurs institutionnels)
• Suivre l'avancement des projets, le décaissement des crédits de construction et le respect des engagements contractuels
• Surveiller la qualité du risque du portefeuille au regard de l'évolution du marché immobilier et des taux d'intérêt
• Coordonner l'intervention des spécialistes internes (couverture de taux, trafic des paiements, gestion de fortune, corporate finance)
• Veiller au respect de la politique de crédit, de l'autorégulation et des exigences de connaissance du client

Compétences techniques (12)

Crédits hypothécaires et immobiliersFinancement de projets immobiliersÉvaluation d'objets immobiliers et de gagesAnalyse et évaluation du risque de créditAnalyse des états financiersStructuration de dette et marchés de capitauxFinancements structurés et syndiquésGaranties et sûretésCadre prudentiel du crédit et autorégulationInstruments de couverture (change, taux, prix)Approche globale de l'entreprise et de son dirigeantDispositif LBA et connaissance du client (KYC, CDB)

Compétences interactionnelles (8)

NégociationSens commercialEsprit d'analyseAisance relationnelleOrientation clientCapacité de décisionVision d'ensembleIntégrité

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Formation initiale

Bachelor ou Master HES ou universitaire en économie, finance, gestion d'entreprise ou immobilier; accès également usuel par la voie professionnelle (CFC banque, économiste bancaire dipl. ES) complétée par une solide expérience du crédit hypothécaire ou du crédit aux entreprises. Une formation en expertise immobilière constitue un atout apprécié.

Certifications et formations continues

• Certificat ISFB Crédits↗ISFB
• CAS Financements et Investissements↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• CAS Conseil clientèle entreprises (HES-SO, en partenariat ISFB/HEG-Genève)↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• SAQ Certified Corporate Banker (CCoB)↗SAQ
• CAS Expertise économique dans l'immobilier (UNIL-EPFL)↗Formation Continue UNIL-EPFL
• MAS en Expertise dans l'immobilier (EPFL)↗EPFL — formation continue
• Brevet fédéral d'expert en estimations immobilières↗USPI Formation
• MRICS (Royal Institution of Chartered Surveyors)↗RICS

Chaque intitulé renvoie au site du prestataire. Lorsque le référentiel désigne une famille de formations plutôt qu'un programme unique, le lien conduit à un programme suisse représentatif ou au catalogue du prestataire. Liens vérifiés en septembre 2026. Pour choisir parmi ces formations selon votre parcours et vos contraintes : trouver la formation adaptée →

Correspondance européenne ESCO