Conseiller/ère clientèle PME

Activités principales

Conseiller et accompagner les petites et moyennes entreprises dans l'ensemble de leurs besoins bancaires, du financement au trafic des paiements en passant par les placements et la prévoyance. Analyser la situation financière des sociétés, monter les dossiers de crédit et suivre les engagements. Développer le portefeuille confié en entretenant une relation de proximité avec le tissu économique local.

Tâches principales

• Gérer et développer un portefeuille de clients PME
• Conduire des entretiens de conseil sur l'ensemble des besoins bancaires de l'entreprise
• Analyser les bilans, comptes de résultat et budgets des sociétés clientes
• Monter les dossiers de crédit d'exploitation, d'investissement et hypothécaires commerciaux
• Présenter les demandes de crédit aux instances compétentes et négocier les conditions
• Suivre les engagements, les sûretés et les signaux de détérioration du risque
• Proposer des solutions de trafic des paiements, de placement et de prévoyance pour l'entreprise et son dirigeant
• Accompagner l'entrepreneur dans les étapes clés de la vie de l'entreprise (croissance, acquisition, transmission) et l'orienter vers les spécialistes de la gestion de fortune et du corporate finance
• Prospecter de nouvelles relations et entretenir un réseau économique local
• Documenter les relations conformément aux exigences réglementaires et de connaissance du client

Compétences techniques (15)

Analyse des états financiersCrédits aux entreprises (exploitation, investissement)Crédits hypothécaires et immobiliersÉvaluation d'objets immobiliers et de gagesGaranties et sûretésAnalyse et évaluation du risque de créditTrafic des paiements (SIC, SEPA, SWIFT, ISO 20022)Leasing et affacturagePrévoyance professionnelle et privée (LPP, piliers 3a/3b)Transmission et succession d'entreprisesFusions-acquisitionsApproche globale de l'entreprise et de son dirigeantDroit des sociétésDispositif LBA et connaissance du client (KYC, CDB)Tarification et rentabilité client

Compétences interactionnelles (9)

Orientation clientSens commercialAisance relationnelleEsprit d'analyseNégociationRigueurAutonomieEsprit d'initiative et anticipationIntégrité

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Formation initiale

CFC d'employé de commerce (branche banque) complété par une formation supérieure (économiste bancaire dipl. ES, brevet fédéral, Bachelor HES en économie d'entreprise); accès également usuel par un Bachelor HES ou universitaire en économie ou finance.

Certifications et formations continues

• CAS Conseil clientèle entreprises (HES-SO, en partenariat ISFB/HEG-Genève)↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• Certificat ISFB Crédits↗ISFB
• CAS Financements et Investissements↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• DAS Conseil et Distribution dans les Services Financiers↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• SAQ Conseiller/ère clientèle PME certifié/e↗SAQ
• SAQ Certified Corporate Banker (CCoB)↗SAQ

Chaque intitulé renvoie au site du prestataire. Lorsque le référentiel désigne une famille de formations plutôt qu'un programme unique, le lien conduit à un programme suisse représentatif ou au catalogue du prestataire. Liens vérifiés en septembre 2026. Pour choisir parmi ces formations selon votre parcours et vos contraintes : trouver la formation adaptée →

Correspondance européenne ESCO