Conseiller/ère clientèle privée

Activités principales

Conseiller une clientèle de particuliers pour l'ensemble de ses besoins bancaires courants et de ses projets: paiements, épargne, placements, financement hypothécaire et prévoyance. Établir une relation de confiance dans la durée, en présentiel comme par les canaux numériques. Développer le portefeuille confié tout en respectant les règles de conduite applicables au conseil.

Tâches principales

• Accueillir et conseiller les clients particuliers en agence, à distance et par les canaux numériques
• Analyser la situation financière, les objectifs et le profil de risque des clients
• Conduire des entretiens de conseil structurés et documentés
• Proposer des solutions d'épargne et de placement adaptées au profil du client
• Conseiller et instruire les demandes de financement hypothécaire
• Présenter les solutions de prévoyance privée (piliers 3a et 3b) et informer sur la prévoyance professionnelle
• Ouvrir et gérer les comptes, cartes et services de paiement
• Développer le portefeuille par le suivi proactif et la recommandation
• Respecter les obligations de diligence, de documentation et d'information au client
• Participer aux actions commerciales de l'établissement

Compétences techniques (10)

Connaissance des métiers, processus et produits bancairesPlacements collectifs et fonds (LPCC, UCITS)Profil de risque et adéquation (LSFin)Crédits hypothécaires et immobiliersPrévoyance professionnelle et privée (LPP, piliers 3a/3b)Fiscalité des particuliersRègles de conduite LSFinDispositif LBA et connaissance du client (KYC, CDB)Canaux et outils bancaires numériquesPlanification financière

Compétences interactionnelles (9)

Écoute activeOrientation clientPédagogieAisance relationnelleRigueurSens commercialEmpathieAdaptabilité et polyvalenceIntégrité

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Formation initiale

CFC d'employé de commerce (branche banque), avec ou sans maturité professionnelle, ou formation bancaire initiale BEM pour porteurs de maturité; Bachelor HES en économie d'entreprise également usuel.

Certifications et formations continues

• Certificat ISFB Investment Advisor↗ISFB
• Certificat ISFB Crédits↗ISFB
• Certificat ISFB Planification Patrimoniale↗ISFB
• CAS Financements et Investissements↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• DAS Conseil et Distribution dans les Services Financiers↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• SAQ Conseiller/ère clientèle individuelle certifié/e↗SAQ
• SAQ Conseiller/ère clientèle privée certifié/e↗SAQ
• Conseiller financier avec brevet fédéral (IAF)↗IAF

Chaque intitulé renvoie au site du prestataire. Lorsque le référentiel désigne une famille de formations plutôt qu'un programme unique, le lien conduit à un programme suisse représentatif ou au catalogue du prestataire. Liens vérifiés en septembre 2026. Pour choisir parmi ces formations selon votre parcours et vos contraintes : trouver la formation adaptée →

Correspondance européenne ESCO