Conseiller/ère en planification patrimoniale

Activités principales

Conseiller les clients privés dans l'organisation d'ensemble de leur patrimoine, en intégrant les dimensions fiscale, successorale, matrimoniale et de prévoyance. Établir des planifications financières et patrimoniales à long terme et proposer des solutions adaptées à la situation de chaque client. Collaborer étroitement avec les gestionnaires de fortune et les experts externes (notaires, avocats, fiscalistes, organismes de financement).

Tâches principales

• Analyser la situation patrimoniale, familiale et fiscale du client
• Établir des bilans patrimoniaux et des projections financières à long terme
• Élaborer des planifications de retraite, de prévoyance et de transmission
• Conseiller sur les questions successorales et les régimes matrimoniaux
• Proposer des structures de détention adaptées en coordination avec les conseils externes
• Évaluer les incidences juridiques et fiscales des solutions envisagées
• Rédiger des rapports de planification et les présenter aux clients
• Accompagner les gestionnaires de fortune lors d'entretiens à forte composante patrimoniale
• Suivre l'évolution juridique et fiscale suisse et internationale, en lien avec le service juridique
• Veiller à la conformité réglementaire des solutions proposées

Compétences techniques (8)

Planification financièreDroit successoral et matrimonialFiscalité suisse et internationalePrévoyance professionnelle et privée (LPP, piliers 3a/3b)Structures patrimonialesGestion de portefeuilleCrédits hypothécaires et immobiliersRédaction de rapports

Compétences interactionnelles (7)

Écoute activePédagogieDiscrétionRigueurEsprit d'analyseOrientation clientCrédibilité et capacité à inspirer confiance

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Formation initiale

Bachelor ou Master universitaire ou HES en droit, économie ou finance; accès également usuel par la voie professionnelle bancaire complétée du brevet fédéral de conseiller financier ou d'une spécialisation fiscale.

Certifications et formations continues

• Certificat ISFB Planification Patrimoniale↗ISFB
• Certificat ISFB Family Officer↗ISFB
• Conseiller financier avec brevet fédéral (IAF)↗IAF
• CIWM – expert en finance et investissements dipl. féd. (AZEK/SFAA)↗AZEK
• CWMA – Certified Wealth Management Advisor (SAQ)↗ISFB

Chaque intitulé renvoie au site du prestataire. Lorsque le référentiel désigne une famille de formations plutôt qu'un programme unique, le lien conduit à un programme suisse représentatif ou au catalogue du prestataire. Liens vérifiés en septembre 2026. Pour choisir parmi ces formations selon votre parcours et vos contraintes : trouver la formation adaptée →

Correspondance européenne ESCO