Gestionnaire de fortune

Activités principales

Développer et gérer un portefeuille de clients privés fortunés en instaurant une relation de confiance durable. Conseiller les clients sur la gestion de leur patrimoine, coordonner les expertises internes (investissement, crédit, planification patrimoniale) et proposer des solutions conformes à leur profil de risque. Assurer le respect du cadre réglementaire et des devoirs de diligence dans la relation d'affaires.

Tâches principales

• Acquérir de nouveaux clients et développer les avoirs sous gestion des clients existants
• Établir le profil du client (situation, objectifs, tolérance au risque) conformément à la LSFin et aux autres réglementations applicables
• Conseiller les clients sur les placements, les mandats et les services de la banque
• Suivre l'évolution des portefeuilles et proposer les ajustements appropriés en fonction de la stratégie de la banque ou de l'évolution de la situation des clients
• Conduire les entretiens périodiques et les revues de portefeuille en respectant les profils d'investissement et les éventuelles restrictions
• Coordonner l'intervention des spécialistes internes (planification, crédits, produits)
• Veiller au respect des règles KYC, LBA et transfrontalières
• Documenter les entretiens et les recommandations émises
• Traiter les réclamations et les situations sensibles
• Représenter la banque lors d'événements destinés à la clientèle

Compétences techniques (12)

Gestion de patrimoineInstruments financiers et produits dérivésProfil de risque et adéquation (LSFin)Dispositif LBA et connaissance du client (KYC, CDB)Règles transfrontalières (cross-border)Gestion de portefeuilleCrédits lombardsCrédits hypothécaires et immobiliersFiscalité des particuliersTechniques d'entretien et de vente conseilSystèmes bancaires centraux et outils métier (core banking, CRM)Langues étrangères selon la clientèle

Compétences interactionnelles (9)

Orientation clientÉcoute activeCrédibilité et capacité à inspirer confianceDiscrétionIntégritéSens commercialPersévérance et résilienceNégociationEmpathie

Passez la souris sur une compétence pour lire sa définition ; cliquez pour l'ouvrir dans l'explorateur, avec sa correspondance ESCO et les autres fonctions qui la mobilisent.

Formation initiale

Voie professionnelle bancaire usuelle (CFC banque, BEM, économiste bancaire ES) avec progression par le conseil clientèle, ou Bachelor/Master HES ou universitaire en finance ou économie. Des parcours issus d'autres activités commerciales sont également reconnus, pour des profils à fort potentiel d'acquisition et de développement de clientèle.

Certifications et formations continues

• Certificat ISFB Private Banking↗ISFB
• Certificat ISFB Investment Advisor↗ISFB
• CAS Financements et Investissements↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• DAS Conseil et Distribution dans les Services Financiers↗ISFB et HEG Genève, HES-SO
• CWMA – Certified Wealth Management Advisor (SAQ)↗ISFB
• AWM – conseiller en gestion de patrimoine (AZEK/SFAA)↗AZEK
• CIWM – expert en finance et investissements dipl. féd. (AZEK/SFAA)↗AZEK

Chaque intitulé renvoie au site du prestataire. Lorsque le référentiel désigne une famille de formations plutôt qu'un programme unique, le lien conduit à un programme suisse représentatif ou au catalogue du prestataire. Liens vérifiés en septembre 2026. Pour choisir parmi ces formations selon votre parcours et vos contraintes : trouver la formation adaptée →

Correspondance européenne ESCO